Минфин хочет расширить контроль за денежными переводами физлиц

Федеральная налоговая служба (ФНС) и Банк России расширят обмен данными для выявления доходов граждан, получаемых через переводы от физлиц. Такой законопроект подготовили в Минфине, сообщила газета «Ведомости». Член Комитета СФ по бюджету и финансовым рынкам Вадим Деньгин в беседе с «СенатИнформ» поддержал инициативу, но подчеркнул, что при контроле за финансовыми операциями надо защищать права добросовестных граждан.

Авторы проекта отметили, что сейчас значительная часть денежных переводов между физлицами остаётся вне поля зрения налоговых органов. Такие транзакции обычно рассматривают как безвозмездные поступления, но нередко под них маскируют платежи по сделкам, например, за аренду или какие-то услуги. Документ, подготовленный Минфином, должен устранить пробелы в налоговом контроле. Новые нормы направлены на создание регулярного обмена данными между ФНС и Банком России. Налоговики будут передавать в ЦБ в электронной форме сведения о категориях доходов физических лиц, об открытии и закрытии счетов, о предоставлении или прекращении доступа к банковским картам и электронным кошелькам. Сопоставляя финансовые операции человека с его активами, Центробанк получит возможность более эффективно выявлять сокрытие доходов, уклонение от налогов и отмывание средств.

Эта инициатива направлена на борьбу с теневой занятостью, незаконным предпринимательством и финансированием преступности, отметил сенатор Деньгин. В частности, усиление контроля за денежными переводами позволит повысит собираемость налогов.

Мы живём в правовом государстве, и налоги должны платить все. С другой стороны, необходимо предотвращать попытки отмывания средств и финансирования преступности

Вадим Деньгин, член Комитета СФ по бюджету и финансовым рынкам

Вместе с тем, следует соблюдать права добросовестных граждан, подчеркнул парламентарий. Сейчас многие жалуются на блокировку счетов за подозрительные операции. По словам Деньгина, у людей должна быть возможность оперативно разблокировать счета.

Как писал «СенатИнформ», за первые недели 2026 года количество временных блокировок карт и счетов физлиц в рамках борьбы с мошенничеством выросло до 2–3 млн, в то время как ранее в месяц блокировалось порядка 330 тыс. переводов.  Это произошло из-за расширения с 1 января критериев подозрительных операций в рамках закона №161-ФЗ «О национальной платёжной системе».

В Банке России обязали организации, участвующие в денежных переводах, использовать более высокий уровень криптозащиты и усиленные электронные подписи. Это касается банковских платёжных агентов, филиалов иностранных банков, операторов услуг информационного обмена. 

Как сообщили в Роструде, в 2025 годуиз теневого сектора удалось вывести на 20% работников больше, чем годом ранее. Но при этом количество россиян, работающих неофициально, всё ещё велико – около 8 млн человек.