Клиенты российских банков пожаловались на долгие проверки при закрытии счетов

Нельзя допускать, чтобы честные клиенты месяцами ждали закрытия своих банковских счетов и возврата собственных денег — это подрывает доверие к финансовой системе, сказал «СенатИнформ» замглавы Совета по развитию цифровой экономики при СФ, первый зампред Комитета верхней палаты по конституционному законодательству и госстроительству Артём Шейкин.

Ранее стало известно, что банки в России нередко затягивают закрытие счетов и возврат денег клиентам на несколько месяцев, хотя по закону это должно происходить в течение семи дней после подачи заявления. На практике сроки могут растягиваться до полугода и даже дольше, рассказали «Известия».

Отмечается, что таким образом банки могут проверять подозрительные операции по закону о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (115-ФЗ). Поэтому клиенты остаются без доступа к своим сбережениям.

Число жалоб на задержки растёт, отмечают эксперты. Задержки связаны как с проверками крупных или сложных операций, так и с особенностями платежей по картам: фактические расчёты иногда фиксируются с опозданием, и пока транзакция не подтверждена, счёт не закрывают. Иногда процесс затягивается из-за попытки банка удержать клиента, особенно если на нём есть кредиты или вклады.

Сенатор Артём Шейкин полагает, что усиленный контроль банков связан с ростом финансовых мошенничеств. Банки обязаны соблюдать закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, и эти меры помогают защищать граждан.

Однако он подчеркнул, что закон должен быть сбалансированным: с одной стороны — помогать бороться с мошенниками, с другой — не создавать проблемы для добросовестных людей.

Считаю, что баланс между безопасностью и правами граждан здесь ключевой. Важно выработать чёткие регламенты, которые ограничат сроки закрытия счетов и исключат возможность затягивания процедур

Артём Шейкин, первый зампред Комитета СФ по конституционному законодательству и госстроительству

По его словам, правоохранительные органы также должны быстро распознавать реальные случаи мошенничества и отличать их от обращений добросовестных клиентов.

Ранее Артём Шейкин подчеркнул, что нужно обязать кредитные организации информировать граждан об уголовной ответственности за передачу банковских карт третьим лицам в момент открытия счёта или карты.

Глава СФ Валентина Матвиенко заявила, что в борьбе с мошенниками надо работать на опережение, а не вдогонку. Она отметила, что появляются новые виды мошенничества, в том числе в которых используют искусственный интеллект.