Дропперы не смогут переводить онлайн более 100 тыс. рублей в месяц

Сегодня, 15 мая вступают в силу поправки в законодательство, которые ограничивают возможности дропперов, то есть посредников, через чьи банковские карты за определенную комиссию мошенники переводят украденные деньги, чтобы потом их обналичить. Теперь транзакции для людей, уличённых в дропперстве, ограничены 100 тыс. рублей в месяц.

Как отметил соавтор данных изменений, вице-спикер СФ Николай Журавлёв в своём Telegram-канале, теперь при совершении подозрительных операций владелец счёта, предполагаемый дроппер, попадает в специальную базу данных Банка России о мошеннических операциях. Сведения из неё доступны всем кредитным организациям и правоохранителям, а в целом база формируется на основе сведений банков о случаях и попытках мошенничества. 

Когда сведения о человеке, заподозренном в дропперстве, попадают в базу данных мегарегулятора, банк, который обслуживает этого клиента, может приостановить действие его карты или услуги онлайн-банкинга. Если кредитная организация этого не делает, то для предполагаемого дроппера вводится лимит на переводы в размере 100 тыс. рублей в месяц. На платежи юрлицам ограничение распространяться не будет.

В ЦБ уточнили, что если сведения о противоправных действиях человека поступают в базу данных от правоохранительных органов, то банк уже не просто может, а обязан заблокировать его карты и доступ к онлайн-банку.

В мегарегуляторе напомнили, что не всегда люди становятся дропперами осознанно и посоветовали не передавать свою банковскую карту посторонним, не использовать её для переводов по просьбе чужих людей и не переводить никому ошибочно поступившие на счёт деньги.

Как отметил Николай Журавлёв, включение в базу данных ЦБ и последующую блокировку карты можно обжаловать.

Если человек оказался в базе данных ЦБ случайно или он стал соучастником преступления обманом, ему нужно обратиться с документами в отделение любого банка или в интернет-приёмную Банка России

Николай Журавлёв, заместитель Председателя СФ

Сенатор подчеркнул, что мера по лимиту на переводы подозреваемых в дропперстве является частью закона о периоде охлаждения по кредитам и займам, основные нормы которого начнут работать с сентября. Вице-спикер СФ выступил соавтором новеллы. 

Он также сообщил, что сенаторы разрабатывают новые меры борьбы с дропперами в рамках второго пакета законов по противодействию кибермошенничеству.

«СенатИнформ» писал, что в Правительстве РФ подготовили законопроект об уголовной ответственности для дропперов в виде штрафов до 1 млн рублей и тюремных сроков до 6 лет. 

Как уточняли в Сбере, дропперами чаще всего становятся подростки 14–15 лет, а за последние три года в 74 раза возросло число киберпреступлений с участием несовершеннолетних. 

Глава СФ Валентина Матвиенко призывала совершенствовать законодательство по борьбе с кибермошенниками, отметив, что в этой сфере надо работать на опережение.