Банки будут отчитываться в ЦБ о снятии наличных мошенниками

Новая форма отчётности банков о мошеннических операциях по выдаче наличных с использованием банкоматов может стать важным и эффективным инструментом в борьбе с финансовыми аферистами, сказал «СенатИнформ» член Комитета СФ по социальной политике Игорь Кастюкевич.

В Центробанке подготовили проект изменений, согласно которым с 2027 года все кредитные организации должны ежеквартально предоставлять данные об операциях через банкоматы, когда кредитная организация не ограничила выдачу наличных, но позже получила уведомление от клиента о снятии денег без его согласия. Также в отчёте будут сведения о попытках снятия средств, которые были заблокированы. В документе укажут, сколько клиентов подтвердили факт мошенничества и сколько было предотвращено подобных финансовых афер.

Сенатор Игорь Кастюкевич считает, что эти нововведения помогут сократить количество незаконных финансовых операций.

Анализируя данные от всех банков, регулятор и правоохранительные органы смогут видеть не отдельные случаи, а целые схемы. Это позволит быстрее выявлять новые методы мошенников — какие банкоматы чаще атакуют, в какое время, по каким шаблонам — а не реагировать постфактум

Игорь Кастюкевич, член Комитета СФ по социальной политике

Получая оперативные сигналы о всплеске подозрительных операций в конкретном регионе или отделении, банки смогут быстрее вводить временные ограничения на выдачу наличных в этих точках или с подозрительных карт, отметил парламентарий. Он подчеркнул, что одна из главных целей такой отчетности — отследить не столько сам факт мошеннического перевода, а его последующее обналичивание. Подозрительные схемы станут более заметными, а правоохранительные органы получат структурированные данные для расследования не как набор разрозненных заявлений от граждан, а как целостную картину преступной деятельности.

К тому же новые правила повысят ответственность банков – им станет выгоднее инвестировать в защиту своих банкоматов и платёжных систем, уверен Игорь Кастюкевич. Он признал, что ужесточение контроля может привести к тому, что легитимные операции клиентов будут блокировать или требовать их подтверждения. Но это временное неудобство ради безопасности.

Ранее в Росфинмониторинге заявили, что снижению уровня киберпреступности в России будет способствовать запуск государственной информсистемы «Антифрод» и совершенствование законодательства в рамках пакета инициатив «Антифрод 2.0». В 2025 году в стране было совершено более 380 тыс. киберпреступлений, подпадающих под статью о мошенничестве, потерпевшими стали 344,4 тыс. человек, ущерб превысил 188 млрд рублей.

Сенатор Артём Шейкин отмечал, что перед государством и операторами связи стоит серьёзная задача по повышению эффективности в сфере обеспечения кибербезопасности. Предстоит сделать максимально быстрой блокировку звонков мошенников и увеличить прозрачность обмена информацией между финансовым сектором и операторами связи.

Председатель Совета Федерации Валентина Матвиенко призывала быстрее реагировать на вызовы и угрозы, а не вдогонку бежать за ситуацией, которая складывается с уровнем кибермошенничества и утечки персональных данных.